Kale Finans Yatırım A.Ş. – Risk Yönetmeliği Danışmanlığı
Kale Finans Yatırım A.Ş. olarak, büyük ölçekli kurumsal müşteri segmentinde (Big Five) risk yönetimi, iç sistemler ve sermaye planlaması ekseninde uçtan uca danışmanlık sunuyoruz. Modelimiz; TCMB ve BDDK 2025 çerçevesi ile tam uyumlu, denetlenebilir, şeffaf ve uyarlanabilir yapıdadır.
1-Düzenleyici Çerçeve (2025 Revizyonu)
-
- İç Sistemler & İSEDES: İç kontrol, iç denetim, risk yönetimi ile İçsel Sermaye Yeterliliği Değerlendirme Süreci.
-
- Sermaye Yeterliliği: Asgari oran altına düşülmesi halinde en çok 6 ay içinde toparlanma planı.
-
- Faiz Oranı Riski (IRRBB): 1 Ekim 2025 yürürlük tarihi ile şok senaryoları ve limit yönetimi.
-
- İklimle Bağlantılı Riskler & Yeşil Varlık Oranı: Risk iştahında iklim entegrasyonu, YVO raporlama.
-
- TCMB Sistemik Risk Bildirimi (SRDS): Döviz pozisyon raporlaması için süreç uyumu.
2- Big Five Odağı: Danışmanlık Modelimiz
-
- Risk Çerçevesi Tasarımı: Kredi, piyasa, likidite, IRRBB, operasyonel, itibar ve iklim riskleri.
-
- Sermaye & Likidite Planlama: İSEDES uyumlu sermaye ve toparlanma planları.
-
- Stres Testleri & Senaryo Analizi: Faiz, kur, iklim şokları dahil çoklu senaryolar.
-
- Veri & Raporlama Dokümantasyonu: TCMB ve BDDK rapor setlerine uyumlu izlenebilirlik.
3- Standart Banka/Finans Kuruluşu ile Karşılaştırma
Boyut | Standart Banka/Finans Kuruluşu | Kale Finans Yatırım AŞ |
|---|---|---|
Dokümantasyon | Dağınık kayıtlar | Denetime hazır, izlenebilir politika ve rapor şablonları |
Stres Testleri | Yıllık tek senaryo | Çoklu senaryo analizi ve yönetim planları |
TCMB Bildirimleri | Asgari raporlama | SRDS kapsamında döviz pozisyon raporlama yönetimi |
İklim Riskleri | Sınırlı ESG girişimleri | Risk iştahında iklim entegrasyonu + YVO raporlaması |
Faiz Oranı Riski | Temel GAP analizi | Dinamik şok & limit yönetimi (1/10/2025 yürürlük) |
Sermaye Planlaması | Yıllık plan | İSEDES entegrasyonlu toparlanma planları (≤6 ay) |
Regülasyon Kapsaması | Temel uyum | Tüm BDDK rehber seti ile tam uyumlu |
Hizmet Paketlerimiz
-
- Regülasyon Uyum Hız Taraması (Gap Analysis)
-
- İSEDES & Sermaye-Likidite Mimari Kurulumu
-
- IRRBB Programı (1/10/2025 uyum)
-
- İklim Riskleri & Yeşil Varlık Oranı Yönetimi
-
- TCMB SRDS Uyum ve Süreç Tasarımı
